Estate Read Time: 4 min

Estate Management Checklist

Do you have a will?

遗嘱使你能够指定你想要谁继承你的财产和其他资产. 遗嘱还允许你为未成年子女指定监护人.

Do you have healthcare documents in place?

如果你无法为自己做出医疗决定,医疗保健文件会列出你对医疗保健的愿望. 他们还授权一个人在必要时代表你做决定. These documents may include a living will, a power of attorney agreement, 以及一份医疗保险的永久授权书.

Do you have financial documents in place?

某些财务文件可以概括你的财务愿望. If you become unable to make decisions for yourself, 这些财务文件的结构可以授权某人代表你做决定. 这些文件可能包括共同所有权、永久授权书和生前信托.

Checkboxes

Have you filed beneficiary forms?

In some cases, 指定银行账户和退休计划的受益人,使这些账户“死后可支付”给你的受益人. 在其他情况下,您将需要填写“死亡时支付”表格.

你的人寿保险的金额和类型合适吗?

你上次评估你的人寿保险是什么时候? 你比较过人寿保险的收益和你的经济责任吗? 请记住,有几个因素会影响人寿保险的成本和可用性, including age, health and the type and amount of insurance purchased. 寿险保单有费用,包括死亡率和其他费用. If a policy is surrendered prematurely, 保单持有人也可能支付退保费及涉及所得税. 在实施涉及人寿保险的策略之前,你应该考虑确定你是否可投保. 与保单相关的任何担保都取决于发行保险公司继续索赔的能力.

Have you taken steps to manage your federal estate tax?

If you and your spouse have more than $23.4 million in assets (for 2021), 你可以考虑采取措施管理联邦遗产税, which will be due at the second spouse’s death.1

Have you taken steps to protect your business?

Do you have a succession plan? 如果你和别人有一家公司,你也可以考虑一下买断协议.

Have you created a letter of instruction?

指示信是一种概述你的愿望的非法律文件. A strong, well-written letter may save your heirs time, effort, and expense as they administer your estate.

你的继承人能找到你的关键文件吗?

你的继承人可能需要查看你为管理你的财产而创建的具体文件. These documents may include:

  • Your will
  • Trust documents
  • Life insurance policies
  • 地产契约及股票、债券、年金之凭证
  • 有关您的财务帐户及保险箱的资料
  • Information on your retirement plans
  • 关于你所有债务的信息:信用卡,抵押贷款和贷款.

注:各州的授权法律可能有所不同. 包括信托在内的遗产策略可能涉及复杂的税收法规网络. 在实施这些策略之前,请考虑与知识渊博的物业管理专业人士合作.

1. Investopedia.com, 2021

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