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Investment Challenges of the Affluent Investor

高净值投资者面临的投资挑战,有些人认为这是他们的财务状况所独有的. 投资的基本原则同样适用于他们和其他投资者, 但富裕的投资者需要注意那些通常只有在拥有大量财富时才会出现的问题.

Let’s examine a few of these.

Being Too Conservative -当一个人拥有的资产超过了他们所认为的花费, 可能会有保守投资的倾向. 这可能会导致较低的长期回报,可能会掩盖捐赠给慈善机构或将转移给下一代的财富的影响.

Collectibles -富人倾向于投资于他们的激情, 许多收藏品多年来表现良好. However, 一个常见的错误是没有将最新的评估记录在案, 哪些可能对房地产流动性和税收产生不利影响.1

Concentrated Equity -一些高管在聘用他们的公司积累大量股票头寸.2 这就产生了一种独特的风险,可以通过几种方式进行管理.

DIY Mentality -一些富有的投资者在他们的职业生涯中取得了很高的成功, in large measure due to their intelligence, hard work, and self-confidence. 这种成功往往伴随着这样一种信念:建立或管理成功的企业与管理巨额财富没有什么不同. 但它可能是完全不同的,需要完全不同的知识和经验体系.

Too Many Professionals -富裕的投资者经常将他们的投资资产交给多个专业人士, 认为这样会有更好的结果. However, many of the key needs for larger portfolios, such as risk management and tax efficiency, 会因为没有对个人整个投资组合的总体看法而受到影响吗. 由独立的专业人员独立行动, all with the best of intentions, may actually work to suboptimal outcomes.

随着财富的增加,在本文所讨论的问题之外,还会出现更多独特的挑战. Consequently, 我们鼓励富裕的投资者寻求可能最适合他们特殊需要和情况的专业指导.

1. 收藏品的价值会受到多种因素的显著影响, 包括经济衰退或流动性很少或没有流动性的市场. 没有人能保证收藏品在未来仍能保持其价值或购买力.
2. 请记住,股票价格的回报和本金价值会随着市场情况的变化而波动. 股票在出售时,其价值可能高于或低于最初的成本.

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