投资 阅读时间:2分钟

为什么定期再平衡是有意义的

每个人都喜欢胜利者. 如果一项投资成功了,大多数人自然会想要坚持下去. 但这是最好的方法吗?

这听起来可能有悖常理,但好东西吃得太多也是有可能的. 随着时间的推移, 不同投资的表现可以改变一个投资组合的意图——以及它的风险状况. 这种现象有时被称为“风险蔓延”,“当一个投资组合的风险状况随着时间发生变化时,就会发生这种情况.

在决定如何分配投资时, 许多人一开始就考虑他们的时间范围、风险承受能力和具体目标. 其次,选择追求整体目标的个人投资. 如果所有选择的投资都有相同的回报, 这种平衡——这种分配——将在一段时间内保持稳定. 但如果投资的回报不同, 随着时间的推移, 投资组合可能与最初的配置几乎没有相似之处.

再平衡是将投资组合恢复到其原始风险状况的过程. 但请记住,资产配置是一种帮助管理投资风险的方法. 资产配置不能保证投资损失.

重新平衡投资组合有两种方法.

首先是使用新资金. 在投资组合中增加资金时, 将这些新基金分配到那些表现不佳的资产或资产类别上.

例如, 如果一项投资从投资组合的40%下降到30%, 考虑购买更多这样的投资,使投资组合回到原来的40%配置. 分散投资是一种用来管理风险的投资原则. 然而,分散投资并不能保证避免损失.

第二种再平衡的方式 是卖出足够多的“赢家”来购买更多表现不佳的资产吗. 讽刺的是,这种类型的再平衡实际上迫使你低买高卖.

请记住, 然而, 本材料中的信息并非有意作为税务建议, 不得用于逃避任何联邦税收处罚. 再平衡前请咨询您的税务专家. 通过出售“赢家”进行再平衡可能会导致应税事件.

无论市场状况如何,定期重新调整投资组合,使其与预期的风险承受能力相匹配,是一种良好的做法. 一种方法是每年设定一个特定的时间,安排一个约会来检查你的投资组合,并决定是否需要调整.

内容是发展的来源被认为是提供准确的信息. 本材料中的信息并非用于税务或法律咨询. 它不能用于避免任何联邦税收处罚的目的. 请向法律或税务专业人士咨询有关您个人情况的具体信息. 本材料是由消费品 Suite开发和制作的,以提供关于可能感兴趣的主题的信息. 消费品, 有限责任公司, 是否隶属于指定的经纪-交易商, 国家或sec注册的投资咨询公司. 所表达的意见和提供的材料是为一般信息, 而不应被视为招揽购买或出售任何证券. 版权所有2021 消费品套件.

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